غالبًا ما يسألنا العملاء ، “كيف يمكننا إجراء العناية القانونية أو الفحوصات في الخلفية على طرف آخر في الإمارات العربية المتحدة؟” لسوء الحظ ، لا توجد إجابة مباشرة. مع عدم وجود سجل مركزي لشركة ، وأكثر من 40 منطقة مجانية مختلفة ، فإن الحصول على معلومات أساسية حول شركات المنطقة الحرة في الإمارات العربية المتحدة قد تشكل تحديًا شاقًا. ومع ذلك ، لا تزال هناك أدوات فعالة متاحة للكشف عن المعلومات التي تحتاجها.
ما هو العناية القانونية القانونية؟
في أبسط الشروط ، فإن العناية القانونية الواجبة هي عملية الحصول على معلومات كافية وموثوقة حول كيان تجاري بهدف الكشف عن أي حقيقة أو ظروف أو مخاطر قانونية أو موقف ، من المحتمل أن يؤثر على قرار العمل.
تنشأ الحاجة إلى العناية الواجبة القانونية في سياق القرارات التجارية المختلفة. وتشمل هذه: تحديد ما إذا كان سيتم شراء أو الاستثمار في شركة وتحديد سعر الشراء ؛ التأكد ما إذا كان سيتم إقراض المال للمقترض ؛ اختيار شريك مشروع مشترك أو وكيل ؛ إبرام عقد مع طرف آخر ؛ أو بالشروط العامة ، الموافقة على العميل قبل المتابعة مع معاملة أو عقد.
ما هو مستوى العناية الواجبة التي أحتاجها؟
لا يوجد نهج “مقاس واحد يناسب الجميع” ، لذلك نوصي بنهج قائم على المخاطر يأخذ في الاعتبار وقائع وظروف كل حالة. كقاعدة عامة ، يتناسب مستوى العناية الواجبة اللازمة إلى حد كبير مع نوع المعاملة أو الأعمال المذكورة مع الطرف المقابل.
يتعين على شركات الخدمات المهنية الخاضعة للتنظيم (مثل تلك الموجودة في القطاعات القانونية أو المالية) إجراء العناية الواجبة الأساسية على العملاء ، وذلك لضمان عدم مساعدة عميل قد يشارك في أنشطة غير قانونية ، مثل غسل الأموال. يتضمن هذا عادة عملية قياسية “تعرف على عميلك” (KYC) ، بالإضافة إلى عمليات فحص الخلفية وتحليلها.
لعمليات الدمج والاستحواذ (M & amp ؛ أ) الفرص ، لا يتم تكليف العناية الواجبة بموجب قانون الإمارات العربية المتحدة. ومع ذلك ، نوصي المشترين بإجراء العناية الواجبة الواسعة على الطرف الآخر ، والبحث عن أي التزامات فعلية أو محتملة أو بناءة للشركة ، وكذلك أي قيود قانونية أو تنظيمية أو تقلص ، أو عدم وجود سلطة لإكمال بيع أو تغيير ملكية. بسبب عبء العمل الإضافي لعملية العناية الواجبة الواسعة ، من الشائع توظيف شركة استشارية للمساعدة. يتم تحليل القضايا القانونية التي يمكن أن تؤثر على قرار العمل أو سعر شراء الاستحواذ من عدد من الأبعاد ، بما في ذلك الشركات والعقارات والممتلكات الفكرية والتوظيف.
اكتسبت العناية الواجبة لمكافحة الفساد زخماً ، وذلك بفضل حالات متزايدة من الغرامات والتحقيقات على الشركات التي تحكمها تشريعات مكافحة الفساد ، بما في ذلك FCPA و UKBA. قوة قوية لمكافحة الفساد تتجاوز العناية الواجبة KYC الأساسية والتحقق من الخلفية ، والتي تتضمن مقاربة قائمة على المخاطر. تشمل المؤشرات الموقع الجغرافي للمعاملة التجارية ، ومخاطر الصناعة ، ومخاطر الطرف الثالث ، وما إذا كانت المعاملة تتضمن التفاعل مع الموظفين العموميين. بناءً على المؤشرات ، قد يتم تقييم مخاطر الفساد على أنها منخفضة أو متوسطة أو عالية ، ويمكن تطبيق مستوى مناسب من العناية الواجبة على الطرف الثالث.
ما هي أدوات العناية الواجبة في الإمارات العربية المتحدة؟
تتضمن الأدوات الرئيسية لإجراء العناية الواجبة في الإمارات العربية المتحدة إجراء عمليات فحص أولية لـ KYC ، والوصول إلى المعلومات المتاحة للجمهور ، والحصول على المعلومات مباشرة/خاصة من الهدف.
KYC وفحص الخلفية
يتضمن إجراء فحص KYC الأساسي والخلفية الحصول على اسم وعنوان العميل ، والتحقق من هويته استنادًا إلى المستندات الداعمة الموثوقة ، وإجراء شيكات محددة على العميل مقابل العقوبات والقوانين وقوائم الإنفاذ المختلفة.
بالنسبة للفرد ، تتضمن الوثائق عادة نسخة جواز سفر وإثبات العنوان (مثل فاتورة المرافق). بالنسبة إلى هيئات الشركات ، يتضمن ذلك شهادة تأسيس ورخصة تجارية ، بالإضافة إلى إجراء بحث للتأكد من أن الشركة لا تزال موجودة ، والتحقق من هوية الشخص الذي يتحكم في العمل ، وتحديد المساهمين والمديرين الرئيسيين ، والتأكد من أن الشخص الذي تتعامل معه لديه سلطة التصرف بهذه الصفة.
هناك العديد من برامج إدارة المخاطر والامتثال لأطراف ثالثة متاحة اليوم والتي تساعد الشركات في فحص وتقييم مخاطر أطراف ثالثة ، مثل تقارير المخاطر في Thomson Reuters و Dow Jones.
المعلومات العامة وعمليات البحث
1. عمليات تفتيش الشركة وتصنيفات الائتمان
على الرغم من عدم وجود قاعدة بيانات مركزية للشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة ، إلا أنه ليس من المستحيل اكتشاف معلومات عن الشركات في المجال العام. فيما يلي العديد من الخيارات المتاحة للتأكد من المخاطر القانونية وتخفيفها ، وخاصة مخاطر الائتمان.
- قاعدة بيانات قسم التنمية الاقتصادية (DED)
إذا كانت الشركة تعتمد على البر الرئيسي لدولة الإمارات العربية المتحدة ، فقد يكون من الممكن الحصول على معلومات الشركة الأساسية من موقع DED ، حيث يتم تسجيل الشركة. يوفر DED معلومات مثل رقم ترخيص التجارة للشركة ، والحالة (سواء كانت نشطة أو منتهية الصلاحية) ، وتاريخ انتهاء الصلاحية ، وأنشطتها المرخصة ، ومعلومات الاتصال وإحداثيات الشركة.
- غرفة تجارة دبي
مع وجود معظم شركات البر الرئيسي المسجلة في غرفة التجارة والصناعة في دبي (DCCI) ، يمكنها تزويد أطراف ثالثة بتقارير معلومات الأعمال عن الشركات المسجلة مقابل رسوم رمزية (وبدون معرفة الموضوع). ويشمل ذلك التصنيفات الائتمانية وحدود الائتمان الموصى بها ، بالإضافة إلى أعمال الشركات والمعلومات الاقتصادية والمالية ، مثل تفاصيل المساهمين والمديرين والمدققين والمصرفيين وسجل الدفع وشروط الشراء والعملاء الرئيسيين.
- al etihad ائتمان (AECB)
AECB هي شركة حكومية اتحادية تدير نظامًا للإبلاغ عن الائتمان عبر الإمارات العربية المتحدة. وهو يجمع البيانات من جميع البنوك الإماراتية والمؤسسات المالية والأفراد وينتج تقارير ائتمان مقابل رسوم رمزية تحدد مستويات الديون والجدارة الائتمانية المالي لكل من الأفراد والكيانات المؤسسية المدمجة في الإمارات العربية المتحدة. يتطلب الحصول على هذا التقرير موافقة وتعاون الفرد أو الكيان المؤسسي.
بالنسبة للأفراد ، يتضمن تقرير AECB تفاصيل مستويات الديون والالتزامات المالية وسجل دفع الائتمان وسجل الشركة المدفوعات على مدار العامين الماضيين. للحصول على هذا التقرير ، من الضروري تقديم بطاقة هوية الإمارات الأصلية للفرد ونسخة من جواز السفر.
بالنسبة لكيانات الشركات ، يتضمن تقرير AECB عنوان الشركة ، وتفاصيل ملكيتها ، والمرافق الائتمانية التي يستفيد منها الكيان والمبلغ الإجمالي للائتمان ، وسجل الشركة في المدفوعات على مدار العامين الماضيين. للحصول على هذا التقرير من AECB ، من الضروري تقديم بطاقة هوية الإمارات الأصلية لمالك الشركة أو التوقيع المعتمد ، ترخيص التجارة الأصلي ومقالات جمعية الشركة.
2. البحث في التقاضي
في الإمارات العربية المتحدة ، لا تتوفر معلومات حول التقاضي أو الغرامات ضد طرف ثالث للجمهور. ومع ذلك ، قد يكون من الممكن الحصول على مثل هذه المعلومات إذا أعطاك الطرف الثالث توكيلًا صريحًا للقيام بذلك.
3. العقارات
على عكس الولايات القضائية الأخرى ، لا يمكن الوصول إلى سجل الأراضي الذي يحتفظ به كل إمارة في الإمارات العربية المتحدة ولا يمكن تفتيشه إلا من قبل الأطراف المعنية والسلطات القضائية والخبراء المعينين من قبل السلطات القضائية والسلطات المختصة الأخرى.
4. الملكية الفكرية
قد يتم إجراء بحث أساسي عن العلامات التجارية المسجلة في الإمارات العربية المتحدة عبر موقع DED ، والذي يهدف إلى زيادة الوعي بالعلامات التجارية المسجلة وتجنب انتهاكات الملكية الفكرية.
الحصول على المعلومات مباشرة من الهدف
تعتبر العناية الواجبة القائمة على المعلومات المتاحة للجمهور بشكل عام غير كافية ، خاصة بالنسبة لقرار العمل الحاسم مثل معاملة M&MP ؛ A أو القرض. سوف تتضمن العناية الواجبة القوية التفاعل المباشر والمقابلات مع الهدف للحصول على مزيد من المعلومات والوثائق للمراجعة.
على سبيل المثال ، ستحتاج العناية الواجبة إلى تعاون الطرف الآخر وتوافره لتزويد محامي المستحوذين بالمعلومات والوثائق ، وفقًا لقائمة المراجعة أو الاستبيان. الهدف هو:
- التحقيق في أعمال الهدف من خلال مراجعة المستندات والعقود والتراخيص الداخلية
- حدد أي موافقات تنظيمية أو موافقات طرف ثالث
- تأكيد عنوان الأصول
- تقييم العوامل التي قد يكون لها تأثير على الأعمال
وبالمثل ، فإن العناية الواجبة لمكافحة الفساد ستشمل التحقق مما إذا كان الطرف المقابل لديه أنظمة كافية لاكتشاف أو منع المدفوعات الفاسدة ، وتقييم برنامج وسياسات مكافحة الفساد في الطرف المقابل.
كيف يمكنك الحصول على معلومات من الطرف الآخر؟
عادة ما يتم الحصول على المعلومات من الطرف الآخر عبر “غرفة البيانات”. هذا موقع آمن (إما مادي أو افتراضي) يضم بيانات أو معلومات سرية يمكن الوصول إليها من قبل البنوك الاستثمارية أو محامو المستحضر المحتملين لإجراء العناية الواجبة.
تقليديا ، تم استخدام غرف البيانات المادية الموجودة في مكاتب الكيانات المستهدفة لعملية العناية الواجبة. على الرغم من أن هذه الممارسة لا تزال سائدة ، فإن النهج الأكثر حداثة هو توفير الوصول عبر الإنترنت إلى مستندات العناية الواجبة من خلال غرفة بيانات افتراضية (VDR). تتمثل مزايا VDR في تمكين الوصول الموحد إلى مستندات العناية الواجبة إذا كان هناك العديد من المشترين المحتملين ، مما يضمن أن تكون العملية عادلة. بالإضافة إلى ذلك ، يحتفظ الهدف بالتحكم في المستندات ويمكنه تقييد المستخدمين من توفير المستندات أو الطباعة أو حتى عرض المستندات ، مما يضمن الوصول إلى الوصول.
يتم الحصول على طلبات التوضيحات من الهدف بشكل عام من خلال استبيان مكتوب أو من خلال المقابلات مع ممثلي الإدارة.
كيف يتم حماية المعلومات السرية أثناء عملية العناية الواجبة؟
يدخل الطرف الذي يجري العناية الواجبة والطرف الآخر عمومًا اتفاقية سرية وعدم الكشف قبل عملية العناية الواجبة ، وخاصة عند إشراك المعلومات التجارية أو الشخصية الحساسة.
ما هي المحتويات المعتادة لتقرير العناية الواجبة؟
سيحتوي تقرير العناية الواجبة القانوني بشكل عام على المعلومات التالية:
- الشركة ومساهميها ومديريها
- أي قيود في المستندات الدستورية للشركة التي تمنعها من أداء المعاملة
- العقود الرئيسية التي أبرمتها الشركة وأي أحكام تعاقدية قد تفرض قيودًا على المعاملة
- التسهيلات المالية التي تستخدمها الشركة وأي قيود تفرضها
- تفاصيل تراخيص الشركة والامتثال للقوانين المعمول بها
- العقارات مملوكة أو مستأجرة من قبل الشركة
- جودة تغطية تأمين الشركة
- حقوق الملكية الفكرية للشركة
- أي دعوى قضائية تشارك فيها الشركة في
ما هي نتيجة عملية العناية الواجبة؟
بالإضافة إلى تحديد ما إذا كانت هناك أي عيوب قاتلة في معاملة مقترحة ، تساعد عملية العناية الواجبة القانونية صانعي القرار في تقييم القضايا القابلة للتفاوض تجاريًا والأحكام التعاقدية الرئيسية التي تحتاج إلى الدخول في مستندات المعاملات.
على سبيل المثال ، في معاملة M&MP ؛ معاملة ، يتم تعديل سعر الاستحواذ غالبًا بناءً على نتائج العناية الواجبة إذا كانت هناك أعلام حمراء تؤثر على قيمة الصفقة. تتم إضافة السوابق الشرطية بشكل شائع إلى اتفاقية شراء الأسهم التي تتطلب من المشتري علاج عدم الامتثال القانوني ، مثل تجديد ترخيص منتهية الصلاحية.
يمكن أيضًا دمج التمثيل والضمانات المخصصة المدعومة من أحكام التعويض المناسبة في مستندات المعاملة. في هذا الصدد ، يقدم الطرف الآخر عمومًا خطابًا يكشف عن أي استثناءات للتمثيلات والضمانات في مستندات المعاملة لحماية نفسها من نطاق مثل هذه الضمانات.
ما هي القيود النموذجية لنطاق العناية الواجبة؟
تقتصر العناية القانونية الواجبة بشكل عام على مراجعة الوثائق والمعلومات المتعلقة بفترة محددة ، مثل السنتين الماليين السابقين إلى الخمس. أيضًا ، لن يعبر تقرير العناية الواجبة القانونية عن أي رأي بشأن القضايا التجارية أو المالية أو المالية.
ببطء ولكن بثبات ، يتطور الإطار التنظيمي لدولة الإمارات العربية المتحدة ، مما يجعله أكثر ملاءمة لإجراء العناية الواجبة على كيانات الأعمال. نتطلع إلى الأمام ، فإن قاعدة بيانات عامة محوسبة للشركات ونظام للتحقق من أصول ملكية المالك ستقطع شوطًا طويلاً في تسهيل القيام بأعمال تجارية ورفع ثقة المستثمر. مع جهود حكومة دبي المستمرة لجعل دبي مدينة ذكية ، قد لا تمر وقت طويل قبل أن تكون هذه التدابير في مكانها ، حيث تم بالفعل اتخاذ الخطوات الأولى على قاعدة بيانات العلامات التجارية لموقع DED.
fichte & amp ؛ يمكن أن تساعد CO في أي متطلبات استشارية في العناية الواجبة التي قد تكون لديك. اتصل بنا للحصول على المساعدة على +971 44 357 577.
انقر فوق هنا لتنزيل المقال الكامل.
المؤلفون: فرانكو جريلي وبرياشا كوري
[/vc_column_text] [/vc_column] [/vc_row]
